プロップファームとは？比較の観点・おすすめの選び方・デメリットも解説（Fintokei / Axi Select / SuperFunded）

プロップファームとは、自己資金なしで評価チャレンジをクリアすれば会社の資金でトレードできる仕組みです。

「ポンジじゃないの？」という疑問から始まり、実際に調べ・中の人にも話を聞いた結果、信頼できるプロップファームはFX業者と同じ基準で安全性を評価できるという結論にいたりました。

この記事では、プロップファームの基礎知識・比較の観点・おすすめの選び方・デメリットやリスク、日本語対応3社の信頼性、利益獲得までの流れをまとめて解説します。チャレンジは必ず合格できるものではなく、不合格時は費用が戻らない・実運用でも損失が出る可能性がある点はあらかじめご理解のうえお読みください。

プロップトレードとは、トレーダー自らの資金を使わずに、プロップファームから資金調達を受けてトレードする仕組みです。

プロップファームの資金を運用するには、プロップファームが定めるチャレンジをクリアし、プロップトレーダーとして認定される必要があります。

チャレンジをクリアするハードルはあるものの、多額の資金を運用しながら分配金を受けとることができるため、自己資金が少ない方にはうってつけの運用方法です。

乱暴な言い回しだなオイ…

チャレンジとは、プロップファームが定める認定試験のようなものです。

認定試験とは言っても、一般的なトレードと大きな違いはないのだよね。あらかじめ決められたルールに沿って取引を行い、既定の利益率を出すとプロップトレーダーとしての認定を得られます。

ルールには一日の最大ドローダウン、最大ドローダウン、目標利益率が定められていますが、それぞれが現実的な数値に設定されています。

資金管理さえしっかりと守っていれば手の届く範囲ですので、ハイレバ癖のあるトレーダーはハイレバ病の矯正としても有効かもしれません。

静かにしろ。

最も利益分配率の高いプロップファーム、「SuperFunded（スーパーファンデッド）」を利用した場合と通常のFXトレード、どちらで取引するのがお得なのか比較してみました。

Fintokeiはもう紹介している人沢山いるし、しゃぶり尽くされたスルメで味がなくなってるから…
あとは、SFの中の人と少し話をできたりできなかったりするってのもある。

何より、競合が盛り上がった方が競争が生まれてトレーダーに条件がよくなると思うのよね。なので僕はとりあえずSFを贔屓します！！（大声）

そんなわけで、まずは同一の資金でどのくらいの利益を目指せるのか、10,000円の軍資金を所持していると仮定して比較してみましょう。

レート150円の取引ペアを基準に、証拠金維持率500％で積める最大のポジションと、100％で詰める最大のポジション、それぞれ100pips獲得した場合の利益額を算出してみました。

証拠金10,000円でトレードする場合と、66ドルのチャレンジプランを購入してトレードした場合では、利益におよそ5倍もの差が生じることが分かります。この結果だけ見ても、少額トレーダーにとっては非常に夢のあるサービスかなと思います。

次に、FXとSuperFundedではどれくらい許容される損失が異なるかを比較します。

こうして見ると差は一目瞭然ですな。

FXは当然入金額までしか損失を出すことはできませんが、SuperFundedの場合は一日当たり最大45,000円の損失まで許容されるため、通常入金してトレードするよりも遥かにゆとりのあるトレードが可能です。

利益分配率は最大で90%なのだけど、3回出金までクリアする必要があるのです。Fintokeiのスケーリングも似たようなものがあるけど、あっちとの違いは２つ。

①証拠金はスケーリングと違って増えるわけじゃない
②利益分配率が一度最大になったら以降失格してもステータスが下がることはない

Fintokeiの場合は合格し続けないとダウンしてしまうと思うので、そっちよりは条件は緩いと思われます。

2024年6月現在、日本語で利用可能なプロップファームはFintokei（フィントケイ）、AxiSelect（アクシセレクト）、SuperFunded（スーパーファンデッド）の3社があります。

以前までPU Prime（PU プライム）もプロップサービスを提供していましたが、突然サイトが閲覧できなくなるなど不安定な状況のため、今回は紹介しません！

それはズバリ、それぞれ大手FX業者のもとでサービスを提供しているからです。

SuperFundedは「eightcap」、Fintokeiは「AXIORY」、AxiSelectは「Axi」とサービス提携しています。

これらの業者は潤沢な資金力と高い技術力を持ち、リスク・コンプライアンスを熟知しています。
そのため、海外の怪しげなプロップファームとは比較にならないほど高い信頼性を持っていると思います。

今後日本に多くのプロップファームが参入してきたとしても、FTMOのような大手でない限り、ブローカーの看板がない業者をオススメすることはないと思います。

FintokeiはスルーしてSuperFundedを取り上げる理由は、Fintokei一強よりもライバルが出てきた方が競争により環境がよくなることが一番の理由！
まあでも、本当は他にもいくつかあるのだけどそれは一旦置いておきます。

少額運用者にとってはメリットが絶大なプロップトレードですが、実際に利益を得るまでには、いくつかのクリアしなければいけないステップがあります。

では、簡単に日本に展開しているプロップサービス3社を比較してみます。ここでは、販売されているチャレンジのコストパフォーマンスと、チャレンジの条件を比較します。

Axi（アクシ）のみ、買い切り型のチャレンジではなく、口座の証拠金で利益分配率やステージが定められます。

そのため、ここではSuperFunded（スーパーファンデッド）とFintokei（フィントケイ）で比較を行います。

まずは最安プラン同士で比較してみます。

1USD＝150円として計算すると、SuperFundedの最も安いプランは9,900円です。
一方、Fintokeiは2.18万円なので、半分以下の資金でチャレンジできることになります。

次は最も高額なプランで比較してみます。

SuperFundedは30,000,000円、Fintokeiは50,000,000円のチャレンジプランです。

1円あたりの購入証拠金を求めると、SuperFundedは200.2円、Fintokeiは208.5円と若干ですがFintokeiの方がコストパフォーマンスが良さそうです。

プロップファームのチャレンジで最も気を付けなければならないのは、チャレンジに定められたルールです。
自分もそうですが、日本人トレーダーが海外のプロップサービスを利用しにくい理由のひとつでもあります。

どんなに駄々をこねても違反した場合は問答無用で失格となるため、ルールは必ず把握しておきましょう。

以下は3社のルールを比較したものです。

専門的なプロップファームであるSuperFundedとFintokeiはルールがやや厳しく設定されています。
一方で、実資金を利用するAxiは、利益分配率は少ないがチャレンジクリアしやすい特徴があります。

プロップファームの専門業者が定めるルールとしては、SuperFundedやFintokeiのルールが一般的なので、これからプロップトレーダーを目指す方は禁止事項を覚えておいて損はありません。

ルールについてはプロップファームの運用が続いていく中で緩和していくみたい。SuperFundedについては開始して間もないのでニューストレードや出金について縛りが多い印象だけど、今後に期待したいところです。

上のチャレンジ比較表は3社の具体的な数値を並べたものですが、ここでは視点を変えて、プロップファーム全般に共通しやすいルールの「軸」を整理しておきます。

どの会社を選ぶにせよ、この6つの軸をチェックしておけば大きな失格リスクは避けやすくなるはずです。数値や細かい線引きは規約改定で変わることがあるため、最終判断は必ず公式サイト・公式FAQの最新情報で確認してください。

今回は日本でプロップ事業を展開する3社を比較しました。

日本語に対応しているプロップファームはまだまだ少ないことから、先駆けであるFintokeiやAxiSelectは業者側に有利な条件でサービス提供している印象があります。

個人的にはSuperFundedが登場したことで、FintokeiやAxiSelectが何か動きを見せてくれることを期待しています！

プロップの損失上限やロット計算に不安がある人は、下記のシミュレーターも参考にしてみてください。